GlobalSentry

Der GlobalSentry-Dienst versucht, Transaktionen mit von Regierungsbehörden bereitgestellten Suchlisten abzugleichen, die Daten aus verschiedenen Ländern enthalten. Zu diesen Listen gehören:

  • Denied Persons List (USA)
  • Unverified List (BIS Red Flag) (USA)
  • Konsolidierte Ziele mit Finanzsanktionen (Personen und Entitäten) (Großbritannien oder Europäische Union)
  • Konsolidierte Liste von Personen, Gruppen und Entitäten, die EU-Finanzsanktion unterliegen (Europäische Union)
  • DFAT Consolidated List (Australien)
  • OSFI Consolidated List (Personen und Entitäten) (Kanada)
  • Specially Designated Nationals, Terrorists, Narcotic Traffickers and other Blocked Persons List (USA)
  • Statutorily Debarred Parties List (USA)
  • Liste der politisch exponierten Personen (PEP)
  • Die Liste der konsolidierten Sanktionen, einschließlich aller Einzelpersonen und Entitäten, auf die durch den Sicherheitsrat der Vereinten Nationen Sanktionen verhängt wurden.

Zur Findung von Übereinstimmungen werden sanktionierte Länder, Name, Adresse, ID-Nummer und andere Informationen wie DOB abgeglichen, um eine „Gesamtrisikopunktzahl“ zu ermitteln. Damit kann Ihr Unternehmen die richtige Wahl treffen, bevor eine Entscheidung zum Blockieren einer bestimmten Transaktion getroffen wird. Dies vermeidet falsch-positive Ergebnisse.

In diesen Schritten wird beschrieben, wie Global Sentry Daten verarbeitet:

  1. Der Dienst scannt zunächst alle erforderlichen Daten in der Transaktion, um sanktionierte Länder zu identifizieren. Wenn ein sanktioniertes Land identifiziert wurde, umgeht die Transaktion alle weiteren Übereinstimmungskriterien und erhält die höchst mögliche Risikopunktzahl.
  2. Wenn kein sanktioniertes Land identifiziert wurde, versucht der Dienst die Transaktion mit der Global Sentry-Datenbank zu vergleichen. Dabei werden die Unterflüsse „GlobalSentry Name Check“, „GlobalSentry Address Check“ und „GlobalSentry ID Number Check“ verwendet.
  3. Der Unterfluss „GlobalSentry Name Check“ versucht, Personen, Entitäten und Fahrzeuge abzugleichen. Falls eine Namensübereinstimmung identifiziert wird, gibt der Dienst eine Namenspunktzahl zurück.
  4. Der Unterfluss „GlobalSentry Address Check“ versucht, Adressen mit einem Land abzugleichen. Falls eine Adressenübereinstimmung identifiziert wird, gibt der Dienst eine Adressenpunktzahl zurück.
  5. Der Unterfluss „GlobalSentry ID Number Check“ versucht die Identifikationsnummern (wie Pass, Personalausweis, Sozialversicherungsnummer oder Steuernummer) abzugleichen. Falls eine ID-Nummernübereinstimmung identifiziert wird, gibt der Dienst eine ID-Nummernpunktzahl zurück.
  6. Wenn eine Transaktion nicht als Namens-, Adressen- oder ID-Nummernübereinstimmung identifiziert wird, wird der Transaktionsdatensatz in die Ausgabe geschrieben und erhält eine Gesamtrisikopunktzahl von 0.
  7. Wenn eine Transaktion als Namens-, Adressen- oder ID-Nummernübereinstimmung identifiziert wurde, versucht der Dienst diese Transaktionen mit der Global Sentry-Datenbank abzugleichen. Dabei wird der Unterfluss „GlobalSentry Other Data Check“ verwendet.
  8. Der Unterfluss „GlobalSentry Other Data Check“ versucht, den Geburtsort, das Geburtsdatum, die Nationalität oder die Staatsangehörigkeit abzugleichen. Wenn eine Übereinstimmung identifiziert wird, gibt der Dienst eine Punktzahl für Geburtsort, Geburtsdatum, Nationalität oder Staatsangehörigkeit zurück.
  9. Global Sentry weist jeder Transaktion eine Gesamtrisikopunktzahl zu. Die Punktzahl ist ein Wert zwischen 0 und 16 und wird im Feld „OverallRiskLevel“ zurückgegeben. Bei der Berechnung der Risikostufe berücksichtigt Global Sentry, welche Daten im Eingabedatensatz bereitgestellt wurden und welche Eingaben (falls vorhanden) mit Einträgen in der Global Sentry-Datenbank übereinstimmen. Allgemein gibt ein höherer Wert ein höheres Transaktionsrisiko an.