Verstehen der Risikoanalysepunktzahl

Die Risikoanalyseverarbeitung weist jeder dieser Eingaben einen Punktwert hinzu, je nachdem ob die Eingabe bereitgestellt wurde und mit einem Datensatz in der Global Sentry-Datenbank übereinstimmt. Die Risikoanalysepunktzahl ist die Summe dieser Punktewerte. Punkte werden wie in dieser Tabelle dargestellt zugewiesen.

Im Allgemeinen werden jeder Eingabe, die mit der Datenbank übereinstimmt, 2 Punkte zugewiesen; „Name“ ist die Ausnahme. Eine Namensübereinstimmung erzielt 4 Punkte. Die Namenspunktzahl ist gemäß den Richtlinien der Quellen, einschließlich der OFAC, höher gewichtet. Die OFAC gibt an, dass eine Namensübereinstimmung wichtiger als andere Übereinstimmungsarten ist.

Wenn eine Eingabe bereitgestellt wird und nicht mit einem Datenbankeintrag übereinstimmt, werden ihr 0 Punkte zugewiesen. Dies hat keine Auswirkung auf die Gesamtrisikoeinstufung. Dies entspricht der Richtlinie, die besagt, dass eine Namensübereinstimmung gekoppelt mit einer wesentlichen Menge an zusätzlichen Daten, die nicht mit dem Datenbankeintrag übereinstimmen, nicht als „Treffer“ für eine bestimmte Liste angesehen werden soll.

Wird keine Eingabe bereitgestellt, wird eine Punktzahl von 1 zugewiesen. Dadurch werden die Transaktionen mit einem höheren Risiko identifiziert, bei denen eine oder mehrere Eingaben mit der Datenbank übereinstimmen. Es gibt jedoch einige Eingaben, die nicht für Vergleiche zur Verfügung stehen. Für diese Transaktionen kann die wahre Risikostufe aufgrund der fehlenden Daten nicht genau berechnet werden. Richtlinien von Behörden wie der OFAC schlagen vor, dass Sie in diesen Fällen versuchen sollten, so viele fehlende Daten wie möglich zu ermitteln, um eine genauere Bewertung des Transaktionsrisikos zurückzugeben.

Obwohl höhere Punktzahlen Transaktionen mit höherem Risiko angeben, ist die Risikostufe allein nicht immer ausreichend, um die angemessene Aktion zu bestimmen. Grund dafür ist, dass unterschiedliche Kombination von verglichenen, nicht verglichenen und nicht bereitgestellten Eingaben zur gleichen Punktzahl führen können. Zur Bereitstellung von zusätzlichen Informationen für die Bestimmung, ob ein Verbot angemessen ist, gibt der Global Sentry-Dienst ebenfalls zwei Indikatoren für jede der sieben Eingaben zurück, die bei Vergleichen verwendet werden. Diese geben an, ob die Eingabe bereitgestellt und mit der Datenbank verglichen wurde. Dadurch können Sie zusätzliche Analysen für Transaktionen durchführen, die sich im mittleren Risikospektrum befinden. So können Sie verstehen, ob es angemessen ist, die Transaktion der Überwachungsliste zu melden, die Transaktion für eine zusätzliche Eingabedatenbeschaffung zur genauen Risikobewertung zu kennzeichnen, die Transaktion zu genehmigen oder eine andere Aktion durchzuführen.